螞蟻金融服務集團在最近六個月裡(lǐ),密集投資了10家公司,從滴滴出行到百盛中國(guó),覆蓋了餐飲O2O、交通出行、影視、私募基金數據、生物識别技術等領域。事(shì)實上,螞蟻金服自正式成(chéng)立以來,其投融資活動即非常活躍。
據《财經(jīng)》記者統計,截至2016年9月26日,螞蟻金服共進(jìn)行了30起(qǐ)對(duì)外投資,其中有1項仍在等待監管部門審批。由于披露信息有限,據不完全統計,其投資金額總計223.7億元人民币(33.9億美元)以上。這(zhè)30起(qǐ)投資不僅覆蓋了銀行、股票、證券、保險、基金、消費金融等金融類項目,還(hái)涉及餐飲、媒體、影視等非金融類項目。
目前,螞蟻金服是中國(guó)估值最高的未上市公司,它被(bèi)譽爲是下一個BAT級别的巨頭。2015年7月,螞蟻金服完成(chéng)了120億元人民币的A輪融資,估值達450億美元。而僅在八個月後(hòu),螞蟻金服進(jìn)行了45億美元的B輪融資,其估值上漲三分之一,高達600億美元。
螞蟻金服副總裁、投融資事(shì)業群負責人韓歆毅曾在B輪融資後(hòu)對(duì)《華爾街日報》表示,螞蟻金服正從中國(guó)的金融領域引入戰略合作夥伴,以幫助其擴展至中國(guó)鄉村地區,并爲收購計劃提供資金。
2016年9月,裡(lǐ)昂證券駐香港的通信與互聯網行業研究主管梁向(xiàng)奕(Elinor Leung)稱,螞蟻金服的估值可能(néng)高達750億美元,此數字已經(jīng)超越華爾街投行高盛集團,後(hòu)者的市值約爲700億美元。這(zhè)也意味著(zhe)如果螞蟻金服成(chéng)功上市,其市值將(jiāng)有望超過(guò)百度,成(chéng)爲中國(guó)互聯網行業的第三大公司,也是中國(guó)最大的互聯網金融集團。
在梁向(xiàng)奕的估值模型中,螞蟻金服的大部分價值來自支付寶,支付寶的估值約500億美元,占整體估值的67%。另外,螞蟻金服的小額貸款業務估值約80億美元,财富管理業務的估值約70億美元,剩下的50億美元估值來自于投資及現金。
螞蟻金服的大部分估值由支付寶支撐,但支付寶的市場地位正面(miàn)臨微信支付的挑戰。據艾瑞咨詢數據,2015年全年中國(guó)第三方移動支付市場份額中,支付寶占據68.4%穩坐龍頭地位,第二名财付通隻有20.6%。但在2016年Q1,支付寶的市場份額下滑至51.8%,第二名财付通增長(cháng)至38.3%。
自今年2月開(kāi)始,Apple Pay(蘋果支付)、小米支付、華爲支付等近場支付在銀聯的協調下陸續加入戰局。此外,美團點評于9月26日全資收購第三方支付公司錢袋寶,獲得了第三方支付牌照。亦有市場傳聞稱滴滴出行也有收購支付牌照的意願,這(zhè)些新進(jìn)入者也會(huì)使市場競争更爲激烈。
金融行業是一個服務型行業,它不像諸多其他行業需要提供一種(zhǒng)核心服務就(jiù)可以做大規模,金融需要生态支持。一位互聯網金融領域投資人向(xiàng)《财經(jīng)》記者分析,如果螞蟻金服要想支撐750億美元的估值,它不能(néng)僅有支付工具,必須通過(guò)自建、投資收購、合作等方式來拓展各類金融業務。這(zhè)才有可能(néng)撐起(qǐ)螞蟻金服整體750億美元的估值。
基于這(zhè)些原因,螞蟻金服自獨立以來,便積極通過(guò)投資、并購來構建其金融服務生态,而不是像BAT那樣(yàng)等到成(chéng)熟之後(hòu)再去投資,這(zhè)一點是螞蟻金服更爲特殊,也更爲主動之處。
螞蟻金服的投資布局,在某種(zhǒng)意義上預示了這(zhè)家公司的未來。
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